Финансовая модель

Финансовая модель (финансовый план) — это расчетная часть бизнес-плана или ТЭО, состоящая, как минимум, из Плана первоначальных инвестиций, Плана финансовых результатов, Плана движения денежных средств и Расчетного баланса на период реализации проекта.

В зависимости от специфики, сложности и требуемой заказчиком степени детализации проекта, финансовая модель дополняется различными вспомогательными бюджетами: Календарным планом, Прогнозом сбыта, Графиком погашения дебиторской и кредиторской задолженности, Производственным планом, Планом закупок, Планом запасов, Планом производственных затрат и т. д.

Финансовая модель также включает в себя расчет различных аналитических показателей, таких как: срок окупаемости, показатели рентабельности, чистый дисконтированный доход, внутренняя норма доходности, точка безубыточности и других. Окончательный набор рассматриваемых показателей и коэффициентов определяется с учетом структуры капитала будущего проекта, отрасли, в которой будет работать будущее предприятие, а также в зависимости от того, кто будет конечным получателем финансовой модели.

Финансовая модель составляется в формате Excel, где все расчетные показатели и таблицы связаны между собой формулами. Обязательным элементом такой модели является лист с допущениями — основными параметрами, на которых строятся расчеты. Таким образом любой пользователь может использовать собственные допущения при работе с финансовой моделью, подставляя в расчеты свои цифры и отслеживая их влияние на результаты расчетов.

При необходимости, финансовая модель может быть дополнена короткой пояснительной запиской к расчетам (7-10 листов).

Кому может понадобиться финансовая модель без целого бизнес-плана или ТЭО? Тем, кто пока не уверен, насколько успешным (и успешным ли вообще) будет проект и хочет понять для себя, на каких основных параметрах строить дальнейшие планы с тем, чтобы бизнес отвечал ожиданиям владельцев и инвесторов. Для тех, кто хочет предварительно просчитать, сколько будет стоить реализация их коммерческой идеи и какую максимальную стоимость финансирования выдержит проект, оставаясь при этом прибыльным.

Очевидным преимуществом заказа финансовой модели по сравнению с разработкой полноценного бизнес-плана или ТЭО является гораздо более низкая стоимость и более короткие сроки ее подготовки. На основе той финансовой модели, на которой вы с разработчиком остановитесь в результате проведенных расчетов, можно уже будет подготовить другие документы, необходимые потенциальным инвесторам: инвестиционный меморандум, презентацию проекта, бизнес-план или ТЭО.

Стоимость разработки финансовой модели зависит от специфики проекта, отраслевой направленности (и, соответственно, количества вспомогательных бюджетов), и может быть определена только после консультации с потенциальным заказчиком. Консультация абсолютно бесплатна.